近日，苏宁金融利用强大的技术手段和数据追踪能力，协助南京市公安局在东莞市成功破获一起贷款诈骗案件，目前已查明有10多名受害人受骗，涉案金额达数十万。苏宁金融利用领先的风控手段，成功帮助受害人追回被骗款项，同时还协助警方抓获3名犯罪嫌疑人。这也是苏宁金融继达州、高邮贷款诈骗案之后，再次协助警方打击网络诈骗。
个人信息泄露 银行卡险被盗刷
2017年4月18日，受害人章女士的手机收到一条转账通知，内容是其银行卡向苏宁金融APP账户充值了6100元。这条短信让她觉得很奇怪，因为自己还未注册过苏宁金融APP账户。发现异常后，章女士抱着试试看的心态，第一时间联系到了苏宁金融说明情况。
接到电话后，苏宁金融安全团队立刻对涉案资金流进行了溯源查询，同时报警。经过分析发现，2017年4月17日，犯罪嫌疑人利用章女士的身份信息，注册了苏宁易购的会员，并绑定了章女士的银行卡.经过提醒，章女士终于回忆起，其通过QQ群认识了号称可以代办贷款的犯罪嫌疑人，按照对方要求，将自己的身份证、银行卡及手机号码等信息都一一告诉了对方。
发现异常及时拦截 资金分文未损
据苏宁金融安全团队负责人介绍，当犯罪分子通过苏宁金融APP进行异常转账或其他异常交易时，会触发苏宁金融风控系统的“防火墙”，在接到预警通知后，其智能风控系统会及时对异常账户进行冻结，防止受害人损失的进一步扩大。
本次案件中，苏宁金融的智能风控系统不仅及时拦截了章女士账户6100元的转账，还通过对异常交易行为的监控，对犯罪嫌疑人的其他5笔转账汇款(合计约2万元)行为进行拦截，在用户还没发现“中招”前，这些交易就被风控系统评判为高风险进行拦截，避免了损失。目前，所有冻结款项都已经返还给章女士，这让章女士非常感激：“苏宁金融真安全，第一时间就拦截了我的血汗钱，还好没有流到犯罪嫌疑人那里。”同时章女士也表示，以后自己会提高警惕，再也不会轻信网上的骗子了。
根据苏宁金融提供的线索，南京警方奔赴东莞，在当地警方的协同配合下，一举抓获3名犯罪嫌疑人。
苏宁金融智能风控 资金安全的“守护神”
苏宁金融自主研发的智能风控系统——“CSI系统”，集风险监测、分析、预警和处置为一体，通过数据分析、数据挖掘进行机器学习，从移动设备、交易位置、交易习惯、关联关系等多个维度对用户的交易行为进行分析，发现异常交易立刻拦截，从事前、事中、事后对用户账户进行全方位保护。据不完全统计，截至2016年底，该系统月均扫描交易笔数1388.87万笔，保护账户资金金额达1389.92亿元。
“现在网络上有很多无抵押贷款广告，号称手续简便、放款迅速，但几乎都不靠谱。”
苏宁金融安全团队负责人特意提醒大家一定要注意保护个人信息安全，对于需要提供个人身份及银行卡信息的贷款提高警惕，避免不必要的损失。
